Warren Buffett und Co. machen es vor: Durch den gezielten Kauf und Verkauf von Einzelaktien können Investoren beträchtliches Vermögen aufbauen. Dennoch nutzen viele diese Chancen noch nicht voll aus. Laut einer Studie von Moneyland besitzen nur etwas mehr als ein Drittel (36 %) der Schweizer Befragten heimische Aktien, und 32 % halten ausländische Aktien. Dabei zeigt sich zudem ein deutlicher Geschlechterunterschied: Männer investieren häufiger in Aktien als Frauen (45 % vs. 26 % bei Schweizer Aktien). Ausserdem steigt der Aktienanteil mit wachsendem Vermögen: Während 35 % der Personen mit einem Vermögen von 20.000 bis 50.000 Franken Schweizer Aktien besitzen, sind es bei einem Vermögen von 100.000 bis 300.000 Franken bereits 50 %, und bei über einer Million Franken halten 75 % Aktien.
Dank moderner Plattformen wie z.B. eToro, Saxo Bank, Swissquote, Yuh, Neon oder Interactive Brokers braucht es heute kein grosses Vermögen mehr, um in Einzelaktien zu investieren. Neue Möglichkeiten wie Fractional Shares machen den Aktienmarkt für alle zugänglich. Im Folgenden habe ich fünf Tipps zusammengestellt, wie du dein Portfolio mit gezielten Einzelaktien „würzen“ und die Chancen am Aktienmarkt optimal nutzen kannst – und worauf du dabei achten solltest.
Um in Aktien zu investieren, stehen dir verschiedene Möglichkeiten offen. Du kannst entweder direkt die Aktien eines Unternehmens kaufen oder in Fonds investieren, z.B. passiv verwaltete Indexfonds. Hier kurz und knapp die Vor- und Nachteile beider Ansätze:
ETFs bieten eine Vielzahl von Möglichkeiten und sind gerade am Anfang aufgrund ihrer einfachen Handhabung, breiten Streuung und geringen Kosten vorteilhaft. Einzelaktien können interessant sein, wenn du gezielt in bestimmte Unternehmen investieren möchtest.
Spannend ist eine Kombination von beidem. Du kannst z.B. eine breit gefächerte Anlage mit einem oder mehreren ETFs haben und zusätzlich Einzelaktien von bestimmten Unternehmen zukaufen.
Wie auch immer du dich entscheidest, ob nur mit ETFs oder zusätzlich Einzelaktien, du solltest vor der Anlage einen Notgroschen bereit haben, um zu vermeiden, dass du deine Anlage in einem unvorteilhaften Moment verkaufen musst.
Zudem brauchst du für das Handeln eine entsprechende Infrastruktur: ein Depot bei einer Bank oder einem Online-Broker. Hier sind einige Vergleichspunkte, die du bei der Wahl deines Brokers beachten solltest:
Beachte, dass der Handel über traditionelle Banken oft viel teurer ist als über Online-Lösungen. Einen Vergleich verschiedener Anbieter findest du z.B. auf moneyland.ch oder brokerverglei.ch.
Bevor du mit dem Kauf von Einzelaktien beginnst, solltest du dir klare Ziele setzen. Was möchtest du mit deinem Investment erreichen? Möchtest du langfristig Vermögen aufbauen, kurzfristige Gewinne realisieren oder vielleicht von Dividenden profitieren? Je klarer deine Ziele sind, desto einfacher fällt es dir, eine passende Strategie zu entwickeln.
Tipp: Lege einen Zeitrahmen, entsprechende Beträge und auch das maximale Risiko, das du bereit bist einzugehen, in einem einfachen Trading-Plan fest und halte dich daran. So verhinderst du, impulsive Entscheidungen aufgrund von Marktschwankungen zu treffen.
Bevor du dein Geld in Einzelaktien investierst, solltest du dich intensiv mit dem Unternehmen auseinandersetzen. Schau dir an, was die Firma macht, wie sie in ihrem Markt positioniert ist und welche Zukunftsaussichten sie hat. Hilfreich sind hier Finanzkennzahlen wie das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) – je niedriger, desto besser – sowie Umsatz- und Gewinnentwicklung, Verschuldungsgrad und Dividendenpolitik.
Tipp: Verschiedene Tools wie Yahoo Finance, Google Finance oder Brokerplattformen helfen, einen schnellen Überblick über relevante Kennzahlen zu erhalten. Weitere Plattformen wie tradingview.com, marketscreener.com, investing.com, TheMotleyFool.com (gibt täglich Aktienempfehlungen), obermatt.com (super für Schweizer Aktien), finanzen.ch bieten ebenfalls nützliche Informationen.
Es kann verlockend sein, in Unternehmen zu investieren, die stark wachsen oder besonders innovativ erscheinen. Doch bevor du in eine Aktie investierst, solltest du das Geschäftsmodell des Unternehmens verstehen. Nur so kannst du die Risiken und Chancen besser einschätzen. Frage dich: Wie verdient das Unternehmen Geld? Welche Produkte oder Dienstleistungen bietet es an? Wer sind die wichtigsten Konkurrenten?
Tipp: Ein häufiger Fehler ist der Versuch, den Markt zu „timen“. Zielführender ist es, sich auf die Bewertung des Unternehmens zu konzentrieren und weniger auf den gesamten Markt. Wenn ein Unternehmen solide Fundamentaldaten aufweist, wird es sich in der Regel langfristig gut entwickeln, auch wenn der Gesamtmarkt kurzfristige Rückschläge erleidet.
Auch wenn du dich für den Kauf von Einzelaktien entscheidest, solltest du das Prinzip der Diversifikation nicht ausser Acht lassen. Es gibt zig Modelle, wie du mit Einzelaktien ein Portfolio aufbauen kannst, z.B.:
Tipp: Die Theorien, wie viele Aktientitel du haben solltest gehen auseinander. Daten zeigen aber, dass ab ca. 20 Titeln der Diversifikationseffekt signifikant abnimmt. Auch betreffend der Aufteilung deines Anlagebetrags auf die verschiedenen Titel gibt es zig Theorien, eine einfache Möglichkeit ist, den Betrag auf die verschiedenen Aktien so gut wie möglich gleich zu verteilen.
Einzelaktien können starken Schwankungen unterliegen, vor allem in unsicheren wirtschaftlichen Zeiten. Denke daran, dass Börsenkurse kurzfristig von Emotionen getrieben sein können, aber langfristig meist die Fundamentaldaten eines Unternehmens zählen.
Tipp: Setze dir im Voraus klare Kauf- und Verkaufsregeln. Zum Beispiel kannst du einen maximalen Verlust oder Gewinn festlegen, bei dem du deine Position schliesst. Dies hilft dir, in volatilen Zeiten einen kühlen Kopf zu bewahren.
Einzelaktien sind schon lange nicht mehr nur etwas für Vermögende. Mit der passenden Strategie können sie eine spannende Möglichkeit sein, deinem Portfolio zusätzlichen „Pepp“ zu verleihen.
Habt ihr Einzelaktien? Oder doch lieber EFTs? Und welche Erfahrung habt ihr damit gemacht?📈
